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Claudia S. Bowley, Profesional en Planeación de Patrimonio

¿Testamento o Fideicomiso?

Testamento Fideicomiso
• Evita juicio de sucesión.
• Evita que un juez decida.
No lo evita LO EVITA

Nunca es fácil hablar de esto pero entendemos ¿qué es más importante que buscar la protección de su familia, sus propiedades y bienes evitando largos y costosos juicios de sucesión?.

¿Desea controlar lo que suceda con su patrimonio una vez muera o quiere que un juez tome la decisión por usted?

Si tiene alguna pregunta con respecto a si un fideicomiso es la mejor opción para usted y su familia, puede enviarnos sus preguntas y le responderemos lo antes posible.

¿Qué debo realizar, un testamento o un fideicomiso?

La decisión de si preparar un testamento o un fideicomiso depende de varios factores.

Los testamentos son más económicos a corto plazo pero un testamento no previene el juicio de sucesión así que la distribución de bienes sería bajo supervisión de una corte estatal y ahí es cuando se vuelve más costoso.

El testamento es totalmente público mientras que el fideicomiso es privado y es muy difícil de impugnar.

Un fideicomiso evita el juicio de sucesión y el involucramiento de la corte en la distribución de bienes.

También el fideicomiso puede continuar existiendo después de la muerte del creador hasta que sus herederos sean mayores de edad.

Ventajas de realizar un fideicomiso:

  • Evita el proceso del juicio de sucesión
  • Asegura de que alguien de su confianza administre su patrimonio para beneficio suyo y de su familia si llega el día en que usted no pueda hacerlo, estableciendo la forma en que debe cumplirse
  • Usted indica el momento en que ciertos bienes serán transferidos y a quién, ya sea mientras estás vivo, en caso de muerte o en un tiempo establecido después de ésta
  • Generalmente podrá revocar (puede hacer modificaciones al fideicomiso) si tiene la capacidad

¿Es confiable hacer un fideicomiso en lugar de un testamento?

Sí, pero le recomendamos asegurarse que la persona con la que consulta cuente con la capacitación y experiencia necesaria sobre planificación patrimonial como un asesor financiero o un abogado.

Busque a un profesional especializado en Planificación de Patrimonio con licencia para ejercer en el estado de California.

Qué es un fideicomiso y cómo protege a su familia

Qué es un fideicomiso, qué papel juega en su planificación patrimonial y cómo protege a sus seres amados.

  • ¿Se ha preguntado qué sucederá con su familia el día que ya no esté con ellos?
  • ¿Siente angustia sólo al imaginar lo anterior y cómo dejar protegida a su familia?  
  • ¿Cree saber quién sería la persona adecuada para administrar sus bienes lo más convenientemente para los seres que ama?

Entiendo la incomodidad que siente al imaginar esto, y le aseguro que una vez que conozca lo que aquí le comparto:

“Encontrará claridad y motivación para hacer su planificación de patrimonio dejar protegidos a sus seres amados y ni siquiera tiene que ver con realizar un tedioso y caro testamento.

  • Evita juicios de sucesión
  • Protege sus propiedades
  • Evita reembolso de Medi-Cal
  • Mantiene a los acreedores alejados

El fideicomiso es un documento legal que describe como  desea que sus propiedades sean distribuidas después de su muerte, designa a la persona encargada de manejar este proceso y lo más importante, evita el juicio de sucesión.  

Si usted no tiene ni un testamento ni un fideicomiso, la corte le designara una persona para que decida quién heredará sus bienes

La vida no se puede predecir, no caiga en el error de pensar que hacer la planificación patrimonial es sólo para quienes tienen mucho dinero o son muy mayores.

¿Cómo hacer un fideicomiso en California?

Ya que un fideicomiso es un trámite legal es recomendable que se acuda a la ayuda de un profesional que conozca el lenguaje legal y reduzca los riesgos de cometer errores costosos.

Antes de realizar un fideicomiso considere contestarse lo siguiente:

  • Qué bienes tienes y cuál es su valor aunque sea aproximado.
  • Quiénes serían las personas indicadas para recibir esos bienes y cuándo.
  • Si tiene hijos menores, quién será responsable de su cuidado si se incapacita o muere.
  • Quién deseas que administre sus bienes si no puede por incapacidad o después de su muerte.

Abogada Claudia S. Bowley

“Nuestra misión es proveer servicios legales honestos y económicos diseñados para cada uno de nuestros clientes. Nuestros servicios le permitirán navegar el complejo sistema de las leyes de inmigración; resolver sus asuntos legales de derecho de familia, y asegurar el futuro de sus seres queridos después de su muerte a través de un testamento o fideicomiso.
Nuestro equipo le ofrece la tranquilidad de saber que sus herederos recibirán todo lo que usted quiera dejarles, sin incurrir altos e innecesarios costos de litigación.”
– Claudia S. Bowley

“Nuestra misión es proveer servicios legales honestos y económicos diseñados para cada uno de nuestros clientes.  Nuestros servicios le permitirán navegar el complejo sistema de las leyes de inmigración;  resolver sus asuntos legales de derecho de familia, y asegurar el futuro de sus seres queridos después de su muerte a través de un testamento o fideicomiso.     

Nuestro equipo le ofrece la tranquilidad de saber que sus herederos  recibirán todo lo que usted quiera dejarles, sin incurrir altos e innecesarios costos de litigación.”
– Claudia S. Bowley

Asegure el bienestar de sus seres queridos consultado un profesional en Planeación de Patrimonio del Estado de California.

Puede enviar su pregunta o solicitud de cita usando el formulario electrónico o llamando y dejando un mensaje en el siguiente número telefónico:

Estamos localizados en:

Oficina en Pasadena, California

1122 E. Green Street, Pasadena, California 91106

Oficina en Orange, California

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Envíe sus preguntas por medio del siguiente formulario electrónico y le contactaremos lo antes posible.

¿Qué es la planificación patrimonial?

Es el proceso de tomar decisiones mientras que usted está vivo de cómo será distribuido su patrimonio después de que muera. Por ejemplo, si sus bienes serán para a su cónyuge, hijos, obras de caridad, etc. 

Qué sucede con tu patrimonio al morir

Si no hay nadie más en el título de la propiedad o no hay un testamento o fideicomiso, tus propiedades deben distribuirse a tus familiares/beneficiarios a través de un largo proceso legal llamado juicio de sucesion.

Básicamente es que las autoridades correspondientes se encargan de hacer la repartición de tus bienes de la forma que “ellos” consideren.

En ciertos casos pueden congelarse los bienes hasta por periodos de años e incluso si no hay beneficiarios se pueden quedar con tu patrimonio.

Qué es un testamento

Es un documento legal que le da la oportunidad de especificar cómo desea que se distribuyan sus bienes al morir.

La desventaja de realizar este documento es que puede ser tan técnico que termine por enredarse y abandonar el proceso.

Además le puede generar costos elevados de tramitación porque aún con la existencia de éste, tiene que llevarse a cabo un juicio de sucesión.

Planificación de Patrimonio

Otros servicios

El testamento es un documento legal en el cual una persona expresa por escrito cuáles son sus deseos después de su fallecimiento.

Quiénes serán sus herederos, cómo se distribuirá su patrimonio y quién estará a cargo de que sus deseos se cumplan.

El poder legal es un documento que da autorización a otra persona para actuar en su nombre.

El poder legal es importante en el planeamiento de su futuro porque le permite designar a una persona de confianza para que se encargue de sus asuntos financieros en caso de que ya no pueda hacerlo ya sea por incapacidad mental o física.

Es un documento legal que le permite dejar instrucciones sobre la atención de su salud en caso de que quede incapacitado para tomar sus propias decisiones.

También le permite dejar sus deseos sobre la donación de órganos y tipo de tratamiento que desea o no desea recibir.

Este documento también le permite designar a una persona para que tome las decisiones sobre su salud en su nombre.terminal.

Es un documento que le permite a los padres designar a la persona o personas que desean se hagan cargo de sus hijos en caso de que fallezcan o queden incapacitados antes de que sus hijos sean mayores de edad.

Por ejemplo, una hermana, un tío o un amigo cercano.

Es el proceso por el cual se establece un vínculo legal de parentesco entre padres e hijos, cuando este no existe al nacer, es decir los padres no son relacionados con los hijos de manera biológica.

Es importante que usted trabaje con abogados que tengan experiencia, que comprendan las expectativas, el proceso legal, los costos y los acuerdos. 

Nuestro objetivo es siempre asegurar que el proceso legal se complete en un orden adecuado y con el mínimo estrés para todas las partes involucradas.

Costos de realizar un fideicomiso en California

El costo de un fideicomiso preparado por un abogado puede ser aproximadamente desde entre $1,000 y $1,500 dólares si se trata de una persona y de $1,200 a $2,500 dólares si se trata de una pareja.

Estos precios pueden variar dependiendo del abogado y de las circunstancias.

Por supuesto también puede hacerlo usted con la ayuda de un libro o manual y el costo es mucho menor.

Si realiza lo anterior corre el riesgo de caer en ciertas trampas de planificación de patrimonio que terminen afectando su economía.

Recuerde:
No se trata de prepararse para morir, se trata de tener organización, planificación y control para VIVIR BIEN Y CON TRANQUILIDAD.

Ahora que ya sabe que hacer la planificación patrimonial es proteger a los que ama y vivir su vida en paz despreocupado por el futuro, déjeme resolver sus dudas.

Planificación de Patrimonio

Qué es patrimonio?

Un patrimonio es todo lo que usted posee como su casa, su carro, seguro de vida, dinero, cuentas de cheques o de ahorros, inversiones, propiedades personales, etc.

Qué sucede con patrimonio al morir?

Si no hay nadie más en el título de la propiedad o no hay un Fideicomiso sus propiedades deben distribuirse a través de un proceso legal llamado juicio de sucesion.

¿Por qué es necesario que usted tenga un plan de cómo se distribuirá su patrimonio?

Si usted no tiene un plan sobre su patrimonio, las leyes del estado donde usted reside, decidirán cómo serán distribuidos sus bienes entre sus herederos. Sin un plan de patrimonio, sus deseos nunca se cumplirán. 

Planear su futuro mientras que usted está vivo es también importante. Si por alguna razón usted queda física o mentalmente incapacitado, dejar todo en orden le permitirá designar a alguien de su plena confianza para que tome decisiones por usted, evitando de esta manera, que las cortes escojan a esa persona.  

Qué es un testamento?  (Will)

El testamento es un documento legal que describe como desea usted que sus posesiones sean distribuidas después de su muerte.  Un testamento tiene que ser registrado en la corte y entrar a un proceso llamado juicio de sucesión.

Qué es un Fideicomiso (Trust)?

Es un documento con validez jurídica que permite a una persona hacer una donación de sus bienes en vida a sus futuros herederos para evitar un largo y costoso  juicio de sucesión. Por medio de este documento el donante conocido como fideicomitente actúa como fiduciario y mantiene total control sobre la administración de sus bienes durante su vida.  

Como creador del fideicomiso usted crea un documento que describe cómo desea que sus bienes se distribuyan después de su muerte y designa a una persona encargada de llevar a cabo sus deseos. En un fideicomiso usted mantiene el control total de sus bienes hasta su muerte. Los más importante es que con un fideicomiso, se evita el proceso de juicio de sucesión.

Al morir el fideicomitente deja a alguien encargado (conocido como fiduciario o successor trustee)  de administrar sus bienes y distribuirlos a sus herederos.

Definición de términos utilizados en un Fideicomiso

Fideicomitente- Settlor

Es la dueña o el dueño de los bienes y el que crea el fideicomiso

Fiduciario- Trustee

Es el encargado de administrar los bienes del fideicomiso.  Generalmente es el dueño de los bienes y el creador del fideicomiso.

Beneficiarios/Herederos- Heirs/Beneficiaries

Los personas que reciben la herencia.

Qué es un Juicio de Sucesión – Probate?  

Un juicio de sucesión es un proceso legal por el cual un tribunal supervisa la distribución de los bienes de una persona que murió ya sea con o sin testamento.

Es costoso y largo. Hay que abrir un proceso en el cual sus herederos tienen que reclamar a la corte sus derechos como herederos, probar su identidad y tiene que haber una repartición de su herencia.

Eso toma tiempo y es muy costoso.

Los abogados que se dedican a resolver este tipo de casos cobran honorarios muy altos.

La única manera de evitar un juicio de sucesión es teniendo un fideicomiso – Living Trust.

Habiendo trasladado, antes de morir, sus propiedades a un fideicomiso.

 

Puedo cambiar mi FIDEICOMISO?

Sí.  El fideicomiso más común se llama fideicomiso revocable. En un fideicomiso revocable usted como creador puede hacer cambios durante su vida. 

 Poder Legal (otra opción)

El poder legal es un documento legal que le permite designar a una persona en la que usted confía, para manejar sus asuntos financieros y personales en caso de que usted se incapacite mentalmente.

Instrucciones y directivas para el cuidado médico.

Este documento le permite designar a una persona de su plena confianza para tome decisiones médicas por usted en caso de que usted este mentalmente incapacitado. Este documento también le permite dejar por escrito instrucciones de cómo quiere ser tratado médicamente, si contrae o tiene una enfermedad terminal.

Fideicomiso vs. Testamento: ¿Cuál es la diferencia?  ¿Sería mejor crear un testamento o un fideicomiso? 

La decisión de escoger entre un testamento o un fideicomiso es importante. Los testamentos pueden ser más económicos a corto plazo, pero no evitan el juicio de sucesión, por lo tanto, la distribución de sus bienes será supervisada por el estado, y los gastos de este proceso surgirán después de que usted muera. 

El juicio de sucesión requiere contratar un abogado especializado para que le ayude a sus herederos a conocer y comprender  el sistema legal, y puede ser muy costoso. Un fideicomiso por el contrario, evita el juicio de sucesión y no permite que la corte controle sus posesiones..

Aunque un fideicomiso es al principio más costoso, es lo mejor a largo plazo. 

* Información importante para aquellos que reciben los beneficios estatales de Medi-Cal.  En enero del 2016, el gobernador de California, Jerry Brown, firmo una ley (Ley del Senado 833) que incluye una cláusula que prohibe al programa de Medi-Cal buscar reembolso de la herencia de una persona que haya recibido beneficios de Medi-Cal en vida. En otras palabras, las personas de bajos recursos que reciben Medi-Cal y tienen una propiedad que quieren dejarle a sus hijos, ya no deben temer que el Estado se las quitara.  La ley del Senado 833, no permite que el Estado de California busque reembolso si la propiedad esta en un fideicomiso. 

Ahora que ya sabe que hacer la planificación patrimonial es proteger a los que ama y vivir su vida en paz despreocupado por el futuro, déjeme resolver sus dudas.

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